Журнал
О проекте
О проекте
Inc. — журнал-икона американских предпринимателей.
Уже 37 лет он рассказывает, как запускать бизнес с нуля.
С 2016 года мы делаем это в России.
Связаться с нами лучше всего по электронной почте
Редакция
editorial@incrussia.ru
Рекламный отдел
ad@incrussia.ru
Адрес редакции
109263, город Москва, улица Шкулева, дом 9, корпус 1, офис II Вакансии
Новости

Владельцы ломбардов столкнулись с новой схемой обналичивания денег


Руководители двух ломбардных сетей и представитель ассоциации «Лига ломбардов» рассказали о новой схеме обналичивания денег: клиенты сдают в ломбард ювелирные изделия, а через некоторое время возвращаются, чтобы выкупить залог, расплатившись кредитной картой. Об этом пишут «Ведомости».

Смысл схемы в том, что ломбард берет за однодневное пользование займом на порядок меньше, чем банк за снятие денег с кредитной карты в банкомате, объяснила изданию заместитель гендиректора сети «Залог успеха» Людмила Грибок. «Предприимчивые граждане закладывают вещь в ломбард, а через минуту выкупают залог кредитной картой всего за 0,3—0,4%», — рассказал газете гендиректор сети «Фианит-ломбард» Станислав Боронин.

За снятие наличных по кредитной карте Сбербанк взимает 3—4%, Альфа-банк — 3,9—5,9%, «ВТБ 24» — 1—5,5%, отмечает издание. К тому же по операциям в банкоматах установлены суточные лимиты.

В Банке России знают о данной схеме обналичивания средств, рассказали изданию в пресс-службе регулятора. Ее масштабы сравнительно невелики — примерно 100 млн рублей в месяц.

«Клиенты ломбардов совершают однодневные операции с кредитными картами неоднократно и в больших объемах — на сотни тысяч рублей. Мы уверены, что это именно схема обналички», — подчеркнул Станислав Боронин в разговоре с газетой. Он оценил сумму таких операций в сети «Фианит-ломбард» (300 ломбардов) в 15 млн рублей. По словам Людмилы Грибок, на такую сумму можно заложить несколько тяжеловесных золотых изделий либо украшение с крупными бриллиантами в 1—2 карата. 

Короткий заем на один—два дня невыгоден ломбардам (средний срок займа — 30 дней), пояснила изданию гендиректор сети «Залог успеха». Кроме того, при безналичной оплате затраты ломбарда на снятие наличных и эквайринг составляют до 3% и ломбард несет убыток. Когда обналичиваются крупные суммы, чтобы пополнить кассу, ломбарду требуется доплатить 2% за инкассацию, добавил Станислав Боронин.

У серьезных игроков нет формальных поводов отказать в проведении такой операции, продолжает издание. Закон о защите прав потребителей разрешает отказать в оплате кредитной картой только предприятиям с годовой выручкой менее 120 млн рублей, остальные обязаны принимать как минимум карты «Мир». Представители ломбардов надеются, что новая схема заинтересует Росфинмониторинг, и самостоятельно информируют ведомство о подозрительных клиентах (по платежам до 600 тысяч рублей ломбарды не обязаны отчитываться перед ведомством).

Поделиться
Подписаться на самые важные материалы
о бизнесе и технологиях в России