Партнерский материалТест10 вопросов

«Ваш счет заблокирован!» Грозит ли вам эта новость — тест журнала Inc. и банка «Точка»

4 Апреля, 11:00

---

В прошлом году банки, действуя указаниям ЦБ, заморозили 600 тыс. счетов малого и среднего бизнеса по подозрению в нарушении норм «антиотмывочного» 115-ФЗ. Серьезными нарушителями оказались всего 2 тыс. компаний, или 0,33% от числа подозреваемых. Честные предприниматели страдают: в среднем, разблокировка счета занимает 50–70 дней. Догадайтесь, что кажется ЦБ подозрительным, а какие вещи — норма, признак чистого бизнеса и отрада для Эльвиры Набиуллиной. Про налоговую вопрос тоже будет (а то еще решит, что мы ее больше не любим).
Причины, которые могут насторожить банк, описаны в рекомендациях ЦБ № 18-МР и № 19-МР. Для подозрений достаточно, чтобы совпали два признака.