Как банкротиться честно: риски фиктивного банкротства ИП

Что такое банкротство ИП и почему честность важнее всего

Банкротство — это официальное признание судом или МФЦ, что предприниматель больше не способен выполнять свои финансовые обязательства: платить налоги, возвращать кредиты, расплачиваться с контрагентами. Процедура регулируется Федеральным законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и статьей 25 Гражданского кодекса РФ.

Важно помнить: ИП несет ответственность всем своим имуществом, включая личное. Именно поэтому банкротство требует полной открытости. Любая попытка скрыть активы или обмануть кредиторов может обернуться не списанием долгов, а судимостью.

Честное банкротство — показать всю картину открыто: сколько вы должны, кому, какое имущество есть.

Фиктивное — играть в прятки с законом: вы якобы банкрот, но на деле — нет. Такая тактика не избавляет от проблем, а только умножает их.

В чем разница между фиктивным и преднамеренным банкротством

Есть два вида мошенничества при банкротстве — фиктивное и преднамеренное.

Когда у ИП есть возможность расплатиться по долгам, но он делает вид, что не может, например скрывает имущество, переоформляя его на друзей или родственников, — это фиктивное банкротство.

Финансовый управляющий, изучив банковские выписки, установил факт сокрытия средств. Суд признал действия фиктивным банкротством: Иванов мог расплатиться с кредиторами, но предпочел скрыть активы. В результате долги не списали, а материалы передали в правоохранительные органы.

Преднамеренное банкротство — заранее спланированное разорение. Владелец искусственно доводит бизнес до краха: выводит активы, перемещает деньги на счета третьих лиц, создает фиктивные долги.

Когда кредиторы подали в суд, оказалось, что убытки Сидоров организовал сам. Финансовый управляющий выявил цепочку фальшивых сделок, а следствие установило факт преднамеренного доведения до банкротства. Суд признал действия владельца незаконными и отказал в списании долгов. Предприниматель получил условный срок по статье 196 УК РФ.

Признаки, которые выдают мошенничество

Финансовый управляющий и суд внимательно изучают последние три года вашей предпринимательской деятельности. Вот что вызывает подозрения:

• передача имущества родственникам или друзьям незадолго до подачи заявления;

• продажа активов по цене ниже рыночной, особенно без веских причин;

• оформление фиктивных долгов на подставных лиц;

• перевод денег с расчетного счета ИП на личные карты;

• отсутствие прозрачных бухгалтерских отчетов;

• невключение в список всех кредиторов.

Финансовый управляющий и суд выявляют такие действия с помощью анализа банковских операций, налоговой отчетности, запросов в Росреестр, выписок из ЕГРЮЛ и других инструментов. Если хоть один факт подтвердится, бизнесмену могут отказать в банкротстве, а материалы передать в полицию.

Особое внимание уделяется совместной собственности. Все имущество, приобретенное в браке, считается общим, и по закону половина такой собственности подлежит включению в конкурсную массу. Это касается недвижимости, автомобилей, ценных вещей, даже если они записаны на супруга или супругу. Однако до завершения процедуры партнер может подать заявление о разделе. Если суд сочтет это обоснованным, доля супруга или супруги будет исключена из продажи.

Сделки между родственниками или фиктивные продажи, например переоформление квартиры на тещу за символическую сумму, также вызывают подозрение. Если выяснится, что цель этих действий — скрыть активы, имущество будет возвращено, а действия признаны мошенническими. В случае возбуждения уголовного дела предпринимателю грозит не только отказ в списании долгов, но и штраф, ограничение свободы или тюремное заключение, вплоть до шести-семи лет лишения свободы в зависимости от состава правонарушения.

Чем грозит фиктивное банкротство

Попытка обмануть систему имеет последствия.

• Отказ в списании долгов. Даже если процедура почти завершена, суд может аннулировать ее и восстановить претензии кредиторов.

• Возврат имущества в конкурсную массу. Все, что было «спрятано», будет возвращено для продажи.

• Уголовная ответственность. По статьям 196 и 197 УК РФ, фиктивному банкроту грозит шесть-семь лет лишения свободы.

• Штрафы. За нарушение законодательства о банкротстве предусмотрены административные наказания: штрафы от 1 тыс. до 10 тыс. руб.

Как пройти процедуру банкротства честно

Оцените реальную картину. Подсчитайте долги и имущество. Если задолженность превышает 500 тыс. руб., а просрочка — более трех месяцев, подавайте на судебное банкротство. Если сумма долгов не превышает 500 тыс. руб. и у вас нет имущества, возможна упрощенная процедура через МФЦ.

Соберите документы:

• выписку из ЕГРИП;

• список всех кредиторов и долгов;

• сведения о доходах и банковских счетах;

• опись имущества, в том числе личного.

Обратитесь к юристу. Он поможет проверить сделки за последние три года и правильно оформить документы, чтобы при проверке ничто не вызвало подозрений.

Будьте открыты с финансовым управляющим. Утаили сделку или актив — рискуете потерять всё.

Не подделывайте данные. Бухгалтерские и банковские документы должны быть подлинными. Любая фальсификация — уголовное дело.