Бизнесу упростят обжалование блокировок по антиотмывочному закону
Премьер-министр Михаил Мишустин поручил Минфину упростить для малого и среднего бизнеса процесс обжалования блокировки средств по антиотмывочному закону. Речь идет о новой системе «Светофор», которую разработали в Центробанке, так как регулятор распределяет организации по трем группам — «зеленой», «желтой» и «красной» — в зависимости от того, какие сомнительные операции проводились в компании.
Премьер-министр Михаил Мишустин поручил Минфину и Росфинмониторингу упростить обжалование предпринимателями блокировки средств из-за нарушения антиотмывочного законодательства, сообщили «Ведомости».
Система «Светофор» вступила в силу с 1 июля 2022 года после внесения поправок в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». В «зеленой» зоне находятся компании, которые не вызывают подозрений у ЦБ, в «желтой» — организации, которые совершают сомнительные денежные переводы, однако такие трансакции пока блокируются. В «красную» зону попадают те, чьи трансакции ЦБ считают сомнительными, деньги на счетах таких клиентов замораживаются и им грозит принудительная ликвидация.
Вице-президент Торгово-промышленной палаты Елена Дыбова объяснила: «Когда та или иная компания попадает в „желтую“ или „красную“ зоны, то начинается процесс подтверждения операций. Кроме того, что это должен сделать тот банк, в котором находится основной счет, анализ и подтверждение должны дать еще другие кредитные организации, потому что может быть несколько счетов в рамках взаимодействия с контрагентами, и так далее. То есть это достаточно серьезный, выверенный процесс».
Процесс выхода из «красной» или «желтой» зон нельзя начать, пока все подтверждения не будут получены. Это препятствует нормальной деятельности компании, добавила Дыбова.
Партнер BGP Litigation Владимир Ефремов сказал, что самая сложная часть начинается на этапе обжалования в межведомственной комиссии при ЦБ, так как заседания проходят заочно. Заявитель и банк подают пояснения, но не могут присутствовать на заседаниях. Кроме того, регулятор не раскрывает данные по количеству обращений, результатам рассмотрения заявлений, а также не публикует решения комиссии, уточняет Ефремов.
В России в 2025 году введут промежуточную категорию для бизнеса МСП+. К ней будут относиться компании, которые вышли из параметров малых и средних и переходят в категорию крупных.
