Россиянам запретили держать на криптокошельках в ЕС более €10 тыс.
В рамках пятого пакета европейских санкций россиянам запрещено владеть криптовалютными кошельками на сумму более €10 тыс. в юрисдикциях ЕС и Швейцарии, пишет «Коммерсант».
По словам директора Alfacash Никиты Сошникова, решение ЕС — логичный шаг после других принятых мер. По его словам, в Евросоюзе уже давно говорили о том, что с помощью криптовалют россияне могут обходить санкции.
«Наиболее важными для россиян в целом являются новеллы из статьи 5b регламента, связанные с депозитами и криптовалютами, поскольку именно данные новеллы коснутся их возможности использовать денежные средства в ЕС», — сказала руководитель практики международного арбитража и трансграничных споров-КА «Регионсервис» Мария Любимова.
Этот запрет не коснется россиян, которые имеют двойное гражданство или вид на жительство, говорит старший юрист-КА Delcredere Никита Тюрин. Также санкции не будут применять к депозитам, которые необходимы для незапрещенной трансграничной торговли товарами и услугами между ЕС и Россией, сказала Мария Любимова. В отдельных случаях органы ЕС могут одобрить такой депозит или кошелек.
Сошников утверждает, что определить страну владельца кошелька достаточно просто: «Во-первых, многие криптокошельки уже требуют проходить KYC/AML (требования „знай своего клиента“ и выполнение антиотмывочного законодательства) в рамках пятой директивы по противодействию финансированию терроризма и отмыванию денег, добытых преступным путем». Во-вторых современные инструменты, которые анализируют транзакции в блокчейне, также помогут узнать нужную информацию.
У российских граждан остается возможность открывать кошельки на крупные суммы в других юрисдикциях или пользоваться холодными кошельками, где не надо подтверждать гражданство, говорят эксперты.
Ранее граждане России потеряли возможность хранить на счетах в ЕС более €100 тыс.
В начале марта Coinbase заблокировала десятки тысяч кошельков, которые аффилированы с россиянами, попавшими под ограничительные меры. Через несколько недель криптобиржа Binance запретила пользоваться картами подсакционных российских банков.
