Россиянам запретили держать на криптокошельках в ЕС более €10 тыс.
В рамках пятого пакета европейских санкций россиянам запрещено владеть криптовалютными кошельками на сумму более €10 тыс. в юрисдикциях ЕС и Швейцарии, пишет «Коммерсант».
По словам директора Alfacash Никиты Сошникова, решение ЕС — логичный шаг после других принятых мер. По его словам, в Евросоюзе уже давно говорили о том, что с помощью криптовалют россияне могут обходить санкции.
«Наиболее важными для россиян в целом являются новеллы из статьи 5b регламента, связанные с депозитами и криптовалютами, поскольку именно данные новеллы коснутся их возможности использовать денежные средства в ЕС», — сказала руководитель практики международного арбитража и трансграничных споров КА «Регионсервис» Мария Любимова.
Этот запрет не коснется россиян, которые имеют двойное гражданство или вид на жительство, говорит старший юрист КА Delcredere Никита Тюрин. Также санкции не будут применять к депозитам, которые необходимы для незапрещенной трансграничной торговли товарами и услугами между ЕС и Россией, сказала Мария Любимова. В отдельных случаях органы ЕС могут одобрить такой депозит или кошелек.
Сошников утверждает, что определить страну владельца кошелька достаточно просто: «Во-первых, многие криптокошельки уже требуют проходить KYC/AML (требования „знай своего клиента“ и выполнение антиотмывочного законодательства) в рамках пятой директивы по противодействию финансированию терроризма и отмыванию денег, добытых преступным путем». Во-вторых современные инструменты, которые анализируют транзакции в блокчейне, также помогут узнать нужную информацию.
У российских граждан остается возможность открывать кошельки на крупные суммы в других юрисдикциях или пользоваться холодными кошельками, где не надо подтверждать гражданство, говорят эксперты.
Ранее граждане России потеряли возможность хранить на счетах в ЕС более €100 тыс.
В начале марта Coinbase заблокировала десятки тысяч кошельков, которые аффилированы с россиянами, попавшими под ограничительные меры. Через несколько недель криптобиржа Binance запретила пользоваться картами подсакционных российских банков.
