Компании стали чаще использовать выплаты увольняемым сотрудникам для вывода средств
Российские компании стали чаще использовать выплаты увольняемым сотрудникам (так называемые «золотые парашюты») для вывода средств. Об этом пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на источники в нескольких отраслях бизнеса.
По словам собеседников издания, чаще всего таким способом вывода средств пользуются небольшие компании. Они переводят на счета физлиц крупные суммы, указывая в назначении платежа «выплата компенсации при увольнении».
Если банку платеж покажется сомнительным, недобросовестная компания может предоставить внутренний договор с сотрудником, приказ о выплате или квитанцию об уплате НДФЛ в размере 13%. Проверить физическое лицо, которому направлен платеж, банк фактически не может.
Алексей тимошкин
Ассоциации российских банков по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс-рискам
«По тем же сделкам со спорными контрагентами аргументом банка может быть транзитный характер операций, массовый директор или адрес и т. д. Но физлица в большинстве своем не имеют сомнительных признаков, кроме того, размер компенсации компания вольна определять сама. Если дело доходит до суда, то решение зависит от субъективного взгляда судей на одну проблему, и потому по схожим кейсам могут быть диаметрально противоположные решения».
В случае, если банк пропускает такую транзакцию, он может быть оштрафован Центробанком или ФНС. «Банкам необходимо индивидуально разбирать каждый факт выплаты «золотого парашюта», оценивая его реальность. И компаниям, которые планируют совершить подобную выплату, необходимо заранее озаботиться подготовкой документов, подтверждающих реальность операции», — рассказывает Евгений Корчаго, член совета по взаимодействию с институтами гражданского общества при председателе Совета федерации.
Ранее глава Сбербанка Герман Греф заявил, что малый бизнес часто становится способом отмыть незаконно заработанные деньги. Греф рассказал, что банк часто получает жалобы от предпринимателей, попавших в черный список. При этом в 90% таких случаев проверка показывает, что владелец бизнеса действительно нарушал закон. «Очень внимательно следите за содержанием своих операций. Нам нужно включать это в программы финансовой грамотности», — сказал глава Сбербанка.
Подписывайтесь на наш канал в Telegram!
