ЦБ начнет контролировать транзакции граждан
Банк России планирует запустить мониторинг переводов с января 2022 года, об этом пишет РБК со ссылкой на заместителя председателя правления Совкомбанка Олега Машталяра.
ЦБ разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между гражданами. Банк России интересуют как данные отправителей, так и получателей.
По словам представителя ЦБ, новая отчетность поможет узнавать регулятору о платежных услугах и оптимизировать представление данных банков. В частности, в форме, которую должны будут заполнить банки требуется указать: переводы со счета на счет, с карты на карту, трансграничные переводы и другое.
Банк России интересуют именно p2p-транзакции.
Счета для погашения задолженностей, а также депозитарные и брокерские счета, комиссии банков за обслуживание и переводы юридическим лицам и ИП такими транзакциями не считаются.
Кредитные организации будут следить за появлением аномальных показателей, например, за появлением большого числа контрагентов (более 10 в день и 50 в месяц).
«Эти данные могут быть использованы для контроля за серым предпринимательством, когда люди собирают на карту платежи за свои товары или услуги. Государство с какого-то времени может перестать закрывать глаза на то, что, например, сантехники принимают платежи на карту и не уплачивают с доходов налоги», — сказал председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов.
По словам партнера коллегии адвокатов Pen & Paper Екатерины Токаревой, малый бизнес часто принимает оплату товаров переводами на карту или наличными. Вероятно, ЦБ хочет увидеть именно эти средства, полагает эксперт.
Обновление. «Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц. Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров», — заявил ЦБ ТАСС.
