Citigroup получила штраф из-за опечатки трейдера. Ущерб от ошибки мог составить $189 млрд

Британские регуляторы оштрафовали Citigroup на $79 млн за сбои в торговых системах, которые чуть не привели к выбросу на европейские рынки акций на сумму $189 млрд. После расследования деятельности американского банка Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) наложило на Citigroup штраф в размере $36 млн, а Управление пруденциального регулирования Банка Англии — $43 млн, говорится в заявлениях ведомств.

Регуляторы снизили штрафы на 30%, поскольку Citigroup согласился урегулировать вопрос. Без этой скидки общая сумма штрафа превысила бы $112 млн. «Мы готовы урегулировать этот вопрос более чем двухлетней давности, возникший в результате единичной ошибки, которая была выявлена и исправлена в течение нескольких минут, — заявил представитель Citigroup. — Мы незамедлительно приняли меры по повышению эффективности наших систем и механизмов контроля и по-прежнему стремимся обеспечить полное соответствие нормативным требованиям».

Представитель отказался комментировать сообщения о том, что сделка была результатом опечатки. Банк Англии обратил внимание на инцидент, произошедший в мае 2022 года, когда один из «опытных» трейдеров Citigroup по ошибке продал акции на европейских биржах на сумму $1,4 млрд, что вызвало панику на рынке.

В своем заявлении FCA сообщила, что неназванный трейдер намеревался продать акции на сумму всего $58 млн, но допустил «ошибку при вводе», в результате чего создал поручение на сумму $444 млрд.

Системы Citigroup заблокировали $255 млрд из этой суммы, то есть $189 млрд были отправлены на торговую платформу для продажи «в течение дня». В общей сложности, прежде чем трейдер отменил сделку, было продано акций на сумму $1,4 млрд.

«Не было никакого жесткого блока, который бы отклонил этот портфель целиком и предотвратил бы его попадание на рынок», — заявили в FCA, добавив, что ошибки могут привести к «беспорядку на рынке».

FCA также обратила внимание на то, что трейдер может вручную отклонить всплывающее предупреждение, не читая всех содержащихся в нем деталей, а также на «неэффективный» мониторинг банка в режиме реального времени, из-за чего предупреждения передавались слишком медленно.

После инцидента Citigroup предпринял шаги по «улучшению и укреплению» безопасности своих торговых систем. «Брокерские компании должны иметь эффективные средства контроля для управления рисками. Citigroup не смогла соответствовать стандартам, которые мы ожидаем в этой области, что и привело к взысканию», — заявил Сэм Вудс, исполнительный директор Управления по пруденциальному регулированию.

Citigroup ошибается уже не в первый раз. В 2020 году банк случайно перевел $900 млн в виде процентов кредиторам косметической компании Revlon. Это более чем в 100 раз больше, чем было предусмотрено. Лишь некоторые из них вернули деньги. В 2021 году судья окружного суда США постановил, что банку будет отказано в возврате оставшихся $500 млн.

Другой торговый казус, произошедший в 2014 году и не связанный с Citigroup, потряс японский фондовый рынок. Анонимный брокер создал, а затем быстро отменил ордера на покупку акций на сумму более $600 млрд.

Ранее китайская финтех-компания Ant Group сообщила о своем намерении расширить глобальное присутствие с помощью цифрового предложения Alipay+, которое объединяет мобильные платежные приложения по всему миру. Компания стремится выйти на рынки Европы, Ближнего Востока и Латинской Америки.