Росфинмониторинг предложил при переводе денег указывать личные данные получателя
Федеральная служба по финансовому мониторингу разработала проект, который обязывает при переводе денег указывать ИНН или номер паспорта получателя. Более того, отправить средства будет невозможно без открытого банковского счета. Требования могут вступить в силу в 2026 году.
Росфинмониторинг скорректировал проект антиотмывочного закона, пишет РБК со ссылкой на обновленный законопроект. В новой версии изменился набор информации, которую нужно предоставлять при переводе денег. Предлагается сделать обязательным указание персональных данных получателя и при переводах внутри России, и при трансграничных переводах по картам или счетам.
Законопроект ограничит размер денежных переводов, которые проводятся без открытия банковского счета: максимальная сумма — 100 тыс. руб. (либо аналогичный эквивалент в иностранной валюте).
Банки негативно приняли законопроект, отмечает издание. В кредитных организациях считают, что из-за новых правил может вырасти количество переводов теневым способом, а некоторые клиенты перестанут использовать безналичные переводы и перейдут на расчет наличными.
Другие данные получателя ведомство, наоборот, предложило не указывать. Росфинмониторинг исключил из списка данных, необходимых при переводе, дату рождения получателя и полное ФИО. Вместо этого можно ввести фамилию и инициалы, а вместо полных реквизитов личности — серию и номер документа, либо идентификационный номер налогоплательщика.
Для Системы быстрых платежей (СПБ) ведомство делает исключение: при таких переводах не придется указывать данные паспорта, ИНН и номер банковского счета. Досылка сведений о получателе будет происходить через кредитную организацию или оператора платежной системы. Банки раскритиковали исключения для СПБ, так как считают это привилегией, которая противоречит принципам добросовестной конкуренции.
Регулированию подвергнутся и доходы россиян от криптовалют. В апреле ФНС запросила подтверждающие расходы и доходы документы от владельцев цифровых активов. Согласно исследованиям, в России криптовалютой владеет каждый десятый гражданин.
