Предприниматель обвинил банк «Тинькофф» в сговоре с ОПГ. Банк в ответ обвинил его в обналичке
Предприниматель пожаловался, что с его счета в банке «Тинькофф» похитили 5,3 млн руб. с помощью удостоверения комиссии по трудовым спорам. Друг пострадавшего обвинил банк в «преступной халатности» в своем Facebook. Сам банк считает произошедшее схемой обналичивания денег.
По словам блогера Михаила Жуховицкого, его друг открыл счет на принадлежащее ему юридическое лицо ООО «Пегас» в Тинькофф банке. После чего на счет были перечислены деньги от клиентов в размере около 5.5 млн рублей. Имя пострадавшего автором текста не упоминается.
Далее, через три дня после поступления денег предприниматель обнаружил их пропажу со счета. В отделении банка ему рассказали, что деньги были перечислены неким Романову Максиму Николаевичу и Коноваловой Людмиле Юрьевне по «Удостоверению комиссии по трудовым спорам».
Менеджер банка также сообщил, что согласно тексту удостоверения, юридическое лицо задолжало двум указанным лицам зарплату в размере около 6 млн руб. Банк тут же перечислил им всю сумму со счета юрлица, после чего деньги были обналичены в банкомате «Райффайзенбанка» неизвестным в маске и латексных перчатках.
Согласно статье 389 ТК РФ удостоверение комиссии по трудовым спорам подлежит исполнению либо со стороны работодателя, либо со стороны судебного пристава. Как утверждает Жуховицкий: «ЦБ РФ внутренними распоряжениями пару лет назад запретили банкам принимать КТС. Поэтому, ни один вменяемый банк их не принимает».
Автор поста также обвинил банк в том, что он никаким образом не проверил достоверность предъявленных требований. По его словам, пострадавшему юрлицу всего 2 месяца, и претензии по зарплате были несоизмеримы со сроком деятельности. «Всё это никак банк не смутило. Обычная зарплата рабочих в маленькой фирме», — пишет он.
По словам автора поста, банк отказался предоставлять владельцу юрлица документы КТС, по которым он списал деньги. В итоге предприниматель обратился в полицию за помощью. Полиции банк тоже не выдал на руки документы КТС.
В своем посте Жуховицкий обвиняет банк в сговоре его сотрудников с ОПГ, укравшей деньги и недостаточном уровне кибербезопасности. «На любой теневой площадке есть объявления: „Пробив счетов в банке Тинькофф“. Судя по ним, за пару тысяч рублей я могу узнать баланс любого клиента банка», — пишет он.
«Вот что нужно знать про банк Тинькофф. Кто угодно может притащить туда липовые бумажки. И банк перечислит по этим бумажкам деньги. А когда их украдут у вас со счета, банк не покажет документы ни вам, ни полиции», — заключает он.
В то же время, банк придерживается другой точки зрения. На сайте банка появился официальный комментарий по поводу ситуации с ООО «Пегас». В комментарии банк утверждает, что компания «имеет все признаки фирмы однодневки с номинальным директором».
Банк также утверждает, что еще 27 сентября предоставил полиции все данные в полном объеме и «намерен дальше участвовать в расследовании».
Банк также указал, что «13 сентября клиент консультировался с банком в чате по выводу денег через КТС. Данное удостоверение КТС по закону 229-ФЗ признается исполнительным документом. Банки обязаны исполнять такие удостоверения в силу закона».
Наконец, представители банка сообщили, что при поступлении КТС они связались с генеральным директором и тот подтвердил две КТС из четырех, назвав и ФИО получателей денежных средств, и точные суммы. «Это подтверждается записями звонков, которые банк предоставит полиции для проведения расследования», — заявили они.
