В России начал действовать лимит 100 тыс. руб. на переводы без открытия счета
С 30 мая в России вступил в силу закон, ограничивающий переводы без открытия банковского счета по упрощенной идентификации суммой в 100 тыс. руб. Для переводов свыше этого лимита требуется либо полная идентификация, либо использование банковского счета. Ранее законодательный лимит на такие операции отсутствовал.
Кроме того, закон увеличил с 60 тыс. до 100 тыс. руб. предельный остаток средств на электронных кошельках, открытых по упрощенной идентификации.
Для упрощенной процедуры финансовые организации обязаны установить ФИО, серию и номер паспорта клиента. Полная идентификация дополнительно требует указания адреса проживания и ИНН (при его наличии).
В ЦБ отметили, что изменения направлены на борьбу с отмыванием доходов и финансированием терроризма, включая операции через подставных лиц (дропперов). Новые правила призваны повысить прозрачность финансовых трансакций и снизить риски незаконной деятельности.
