Российских банкиров хотят заставить проверять клиентов из черных списков
Национальный совет финансового рынка (НСФР) по заданию Банка России подготовил рекомендации кредитным организациям, согласно которым банки должны выяснить причину, по которой клиенту ранее отказали в обслуживании. Банки не должны сразу запрещать операции клиентам из черного списка отказников, следует из рекомендаций НСФР.
Вместо того, чтобы управлять рисками, банки закрывают клиентам счета, выдавливая их в «серую» зону, сообщил Inc. заместитель председателя НСФР Александр Наумов. По его словам, действия банка должны быть направлены на то, чтобы побудить клиента прекратить сомнительные операции и перестроить модель бизнеса так, чтобы у банка не возникало необходимости отказывать в обслуживании.
Александр Наумов
зампред НСФР
«Рекомендации направлены на то, чтобы снизить риски, связанные с оспариванием клиентами банка неправомерного отказа в совершении операции или расторжения договора банковского счета по инициативе кредитной организации. Если в рамках процедуры, установленной в соответствии с Федеральным законом N470-ФЗ, Банк России, рассматривая жалобу клиента, решит, что банк злоупотребил правом отказа и оснований для отказа не было, ЦБ может указать банку на необходимость восстановления прав клиента. Рекомендации позволяют свести такие риски к минимуму».
Управляющий партнер аудиторской компании «2К» Тамара Касьянова ожидает, что если рекомендации примут, то число отказов может сократиться примерно на 40%, отмечает газета «Известия». По информации «Опоры России», сейчас в черных списках находится 460 тысяч компаний и граждан.
Документ уже направили в Банк России и Росфинмониторинг. Представители последнего рассказали, что банк не может автоматически отказывать клиенту, учитывая лишь формальные критерии. Подобная практика противоречит российским законам и стандартам ФАТФ (FATF, Международная группа разработки мер по борьбе с терроризмом).
Александр Наумов
зампред НСФР
«К сожалению, не все финансовые организации умеют управлять повышенными рисками отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ) и считают, что единственный способ снижения такого риска — расторжение отношений и отказ в обслуживании».
В октябре прошлого года председатель Центробанка Эльвира Набиуллина пообещала реабилитировать предпринимателей, которые по ошибке оказались в черных списках банков.
А в марте Банк России предложил клиентам из черного списка самим получать от банков письма об отказе в обслуживании.
Подписывайтесь на наш канал в Telegram!
