Шутки в комментариях к денежным переводам могут обернуться проблемами с банком
Центр финансовой экспертизы Роскачества предупредил, что несерьезные комментарии к денежным переводам могут привести к блокировке операций и даже попаданию в черный список банка. Особенно часто с такими случаями сталкиваются при переводах между молодыми людьми, которые в шутку указывают в назначении платежа фразы вроде «на взрывчатку» или «взятка».
Как пояснили эксперты, подобные шутки могут не только заблокировать конкретный перевод, но и привести к временной заморозке счета. В худшем случае это может стать поводом для проверки правоохранительными органами. В такой ситуации отправителю придется предоставлять банку письменные объяснения о причинах перевода. Если объяснения покажутся финансовой организации неубедительными, клиент рискует попасть в черный список.
Специалисты Роскачества рекомендуют не злоупотреблять комментариями при переводах между физическими лицами, так как они не требуют обязательного указания назначения платежа. Особенно это касается бытовых ситуаций — например, когда деньги переводят на подарок или карманные расходы.
Прочитайте также
118 тыс. руб.: в какой сфере МСП платят самые высокие зарплаты
Если же получатель перевода занимается предпринимательской деятельностью, в комментарии лучше честно указывать цель платежа — например, «оплата товара» или «возмещение услуг». Это поможет избежать лишних вопросов со стороны банка.
При этом эксперты уточняют, что комментарий — не единственный критерий, по которому банки определяют коммерческую активность. Финансовые учреждения также анализируют частоту переводов, их суммы и налоговые отчисления получателя. Поэтому даже при отсутствии подозрительных комментариев регулярные крупные переводы могут вызвать повышенное внимание.
Напомним, что с 30 мая 2025 года в России начинают действовать новые правила перевода денежных средств между физическими лицами, направленные на повышение безопасности финансовых операций. Основные изменения касаются увеличения лимитов на переводы без полной идентификации и введения дополнительных защитных механизмов против мошенничества.
