В России может появиться реестр подозреваемых в отмывании денег
НП «Национальный совет финансового рынка» выдвинул предложение ввести в России реестр клиентов банков, которым отказали в обслуживании из-за подозрений в нарушении законодательства по отмыванию денег, сообщают «Известия». В Государственной думе заявили, что поддерживают концепт такого нововведения. Предложение направлено на облегчение ситуации с блокировкой счетов, которая принимает угрожающие масштабы и из-за которой страдают предприниматели.
Предложение о создании реестра появилось в заключении, которое некоммерческое партнерство дало в ответ на законопроект Министерства финансов, разработанный с целью устранить необоснованные блокировки счетов. Заместитель главы партнерства Александр Наумов заявил изданию, что поправки Минфина в текущем виде не нашли поддержки у профсообщества и банков.
Вместо действующего механизма при котором сведения о каждом подозреваемом сначала сообщаются банком в Росфинмониторинг, который передает сообщения в ЦБ, а последний выделяет из них высокорискованных клиентов и направляет всем банкам, организация предлагает создать единый реестр лиц, подозреваемых в нарушении «антиотмывочного» законодательства. По словам Наумова, это позволит эффективнее выявлять подозрительных лиц и быстрее исключать из списка тех, с кого было снято подозрение.
«То, что механизм нуждается в реформировании, никто не спорит. Но в законопроекте, например, предлагается устанавливать какие-то критерии или ограничивать банки в принятии мер по защите от вовлечения в схемы легализации преступных доходов. А это прямо противоречит мировой сложившейся практике и рекомендациям ФАТФ.», — поясняет Александр Наумов. По мнению организации, оператором нового реестра мог бы стать Центробанк.
Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков заявил изданию, что концептуально согласен с предложениями организации, в том числе и по созданию реестра. «Было бы правильно вести реестр таких лиц с возможностью реабилитации», — подчеркнул он.
Пресс-служба Министерства финансов сообщила, что получила письмо «Национального совета финансового рынка» и в данный момент обсуждает полученное предложение. В Центробанке заявили, что пока что не получали никаких предложений, но рассмотрят инициативу, если её им направят.
Половина компаний малого и среднего бизнеса останавливала операции в 2018 году по причине блокировки счетов из-за новых требований «антиотмывочного» законодательства, сообщал ранее Inc. При этом в 51% случаев блокировки проходили по вине самих предпринимателей, в 14% случаев банки блокировали счета без объяснения причин. И лишь в 10% случаев причиной блокировки стали подозрения в отмывании средств. Решить проблему ошибочных блокировок был призван законопроект Министерства финансов, опубликованный для общественного обсуждения в апреле этого года.
Подписывайтесь на наш канал в Telegram: @incnews
